美國研究生專業(yè) 金融vs金融工程

【專業(yè)介紹】總的來說， MFE跟MSF具有很強的關(guān)聯(lián)性 ，但其學位的設(shè)定注定了兩者存在各自的擅長領(lǐng)域，詳情如下：

金融碩士MSFMSF作為是商科的大熱門專業(yè)，其申請難度還是有的，想進TOP名校非常難，僧多肉少。MSF，主要為培養(yǎng)金融專業(yè)的人才而設(shè)立。教學方向包括金融分析，投資管理和公司財務(wù)等。課程包括金融，經(jīng)濟，金融風險管理。商科背景或者數(shù)理背景的本科生都可以申請 ，轉(zhuǎn)專業(yè)申請也是可行的。具有較高的數(shù)學和計算機能力的同學在申請上會有優(yōu)勢。金融工程碩士MFEMFE是90年代新興的交叉學科項目，此學科深入使用數(shù)學、計算機技術(shù)解決金融問題。因為畢業(yè)生是去往金融領(lǐng)域就業(yè)的，所以它屬于商科類項目 。然而，它的課程的理工味道卻非常濃厚。 通常設(shè)在工學院或數(shù)學系下，由工學院、商學院、數(shù)學系聯(lián)合授課 。MFE學制很短，一般是1-2年，大部分學校不提供獎學金(一小部分例外)。開設(shè)MFE的學校不是太多，而且申請人又很多，所以競爭非常激烈。對比后可以發(fā)現(xiàn)，MSF和MFE都涉及不少數(shù)理內(nèi)容，而且需要使用不少定量分析的工具，因此他們肯定都不是“文科”。只能說，MSF的內(nèi)容相當廣泛，涵蓋了從個人到企業(yè)的各種金融課題，畢業(yè)后的就業(yè)選擇更廣；而MFE則是更專業(yè)化，課程的自由度沒有MSF大，因此在就業(yè)的選擇面上，要比MSF小。

【申請要求】

這兩大項目可是美研申請的熱門專業(yè)，因此競爭非常慘烈，申請要求也隨之變高，錄取要求不低！

由于金融工程屬于交叉學科，與金融的關(guān)系還是比較密切的，所以兩者對于申請學生的背景要求比較相似。比如申請者都需要擁有金融、數(shù)學、經(jīng)濟、統(tǒng)計、經(jīng)濟計量背景，而MFE在此基礎(chǔ)上還會對有計算機、物理、化學、工程等背景的人更加歡迎。

另外，GPA、GMAT等都是必需品，大家想要申請到頂尖學校的優(yōu)秀項目的話軟硬條件都不能差。

【 就業(yè)發(fā)展 】

MSF就業(yè)發(fā)展方向MSF由于學習內(nèi)容廣泛，畢業(yè)之后的職位也是遍布了三百六十行。當然，主要領(lǐng)域還是在金融，近幾年金融行業(yè)的火爆程度，從業(yè)人員的平均薪酬很高，可以說是很多人夢想的職業(yè)。不過近幾年金融學畢業(yè)生數(shù)量暴增，就業(yè)市場的競爭愈發(fā)激烈。加班，出差，壓力大，也都是金融人的時常掛在嘴邊的關(guān)鍵詞。所以同學們在選擇高回報的同時，也要做好高投入的心理準備。

主要就業(yè)： 銀行、風險投資、證券、私募、和企業(yè)的金融部門等。

MFE就業(yè)方向發(fā)展在就業(yè)選擇上，MFE的畢業(yè)生能去的地方其實并不多 。如果學校的課程設(shè)置更偏向于技術(shù)方面，那么可以試試編程、數(shù)據(jù)分析等；如果理工方面的技能不夠，此時的主要職業(yè)目標則是投行或者對沖基金里的 traer，利用對金融衍生品以及風險管理的知識，在市場上進行投資或者投機性套利。

主要就業(yè)： 投資銀行、基金公司、風險管理部門等金融服務(wù)性行業(yè)或其他相關(guān)行業(yè)從事定量和技術(shù)性工作

總得來說，MSF和MFE的畢業(yè)生都可以進投行，但是由于申請的部門不同，對申請者的要求也不盡相同。 即使是在一家大型投行的內(nèi)部， 不同部門對于員工也有不同的偏好，而這種偏好不僅僅在于學術(shù)背景上，更重要的是看不見摸不著的“軟技能”。

【參考院校】

金融碩士MSF普林斯頓大學：Master of Finance

普林斯頓的這個項目很有趣，因為它既是MSF項目又是MFE項目。這個項目設(shè)置在普林斯頓大學的Benheim金融中心，學制兩年，該項目的最大特點是非常強調(diào)金融經(jīng)濟學、金融工程和計算機方法，由經(jīng)濟系、計算機系、以及運籌學與金融工程系聯(lián)合授課。

課程提供包括金融工程與風險管理、定量資產(chǎn)管理和宏觀經(jīng)濟預測、金融技術(shù)三個學術(shù)方向，核心必修課包括金融投資、資產(chǎn)定價、現(xiàn)代回歸和時間序列應用、公司金融與財務(wù)會計、金融計量學，選修課則非常豐富。

哥倫比亞大學：Master of Science in Financial Economics

該項目學制2年，介于MBA和PHD項目之間，相比MBA，哥大的項目專注的領(lǐng)域更具體， 相比PHD時間較短且有一定的職業(yè)導向 。項目目標是培養(yǎng)能在投資銀行、商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、咨詢公司等機構(gòu)從事分析工作的人才，課程非常數(shù)學化。

斯坦福大學：Master of Science Program Mathematical an Computational Finance Track

該項目由ICME開設(shè)，沒有獎學金， 課程非常理論化，偏重研究 ，例如可以選斯坦福商學院里Duffie教授的博士生課，此人是資產(chǎn)定價理論的世界級大師。這個項目每年招30個人，而且一小部分面向斯坦福的本科生。

金融工程碩士MFE加州伯克利分校：Master of Science in Financial Engineering

Berkeley在美國西部的名氣僅次于斯坦福。Berkeley 的MFE項目是全美名氣最大的，是這個項目的首席代表。設(shè)在Haas商學院里，1年的項目，似乎沒有獎學金，只有春季入學。Berkeley的MFE重視實踐，而且由于是MFE中的老大，名氣沒的說，畢業(yè)生就業(yè)非常好。該項目招人非常重視工作經(jīng)歷，而且這已經(jīng)成為了Berkeley錄取的一個無形標準。

紐約大學：Master of Science in Mathematical Finance

紐約大學的地理位置優(yōu)越，這個項目設(shè)在紐約大學的Courant數(shù)學科學研究所下，1.5年的項目， 偏理科，課程固定，沒有獎學 金。Courant的學者是歐洲古典哥廷根數(shù)學學派的傳人，是世界頂級的應用數(shù)學研究部門。這個項目 非常重視申請人的數(shù)學背景 。紐約大學與金融產(chǎn)業(yè)界聯(lián)系緊密，畢業(yè)生就業(yè)率好的不能再好。這也是它超級搶手的原因之一。

卡內(nèi)基梅隆大學：Master of Science in Computational Finance

卡內(nèi)基梅隆大學的計算金融MSCF項目是美國金融工程的帶頭者，歷史比較悠久。MSCF設(shè)在Tepper商學院下，接受GMAT成績。1.5年的項目，學費貴但是獎學金是最慷慨的。 課程比較重視計算機編程和金融實踐 ，是所有MFE項目里課程設(shè)置最好的之一。所以在錄取的時候，它更喜歡計算機背景好的學生，而且重視工作經(jīng)歷，會面試申請人，申請難度也比較大。

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